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合同律师:合同审查正确的打开方式?

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作为经常与合同打交道的人员,我们经常为合同审查感到挠头第一个原因是不知道该从哪里入手?应该从哪几个角度思考,从哪几个维度审查,一共需要做到哪些步骤,先做哪个步骤后做哪个步骤?每个步骤需要做到什么程度呢?这些问题我们经常清楚,合同审查就成了狗咬刺猬无从下嘴

感到挠头的第二个原因是缺乏标准,同一份合同交给不同的审查人员审查结果可能大相径庭,假设转让一家饭店,百分之百股权转让的合同张三审查说没啥问题,股权转让是个常见的交易,这个合同并不复杂,标地价款和支付条款都写得一清二楚,可以签,没问题。李四一看说不行,有风险,比如说饭店是否有相应的资质证照呢?又比如说饭店的资产盘点交接情况怎么办?或者原有的股东是否要作出一些承诺和保证呢?这些条款都必须要加上王五拿过来也看了一下,又说那这个问题很大,这个情况不能够通过股权转让应该收购资产,整个合同完全不能用,需要重新一份合同张三李四王五都能说出自己的理由,那究竟怎样审查合同呢?到底哪位审查人员说的才是对的呢?换而言之,合同审查到底有没有一个靠得住的衡量标准,能够让每一个审查人员都能遵循这个标准,审查出一份质量不错的合同呢?

感到挠头的原因之三就是缺乏成就感,这个苦恼主要来自于我们脑海中的预期目标和现实的工作环境之间的落差,一份合同拿到手的时候,我们都摩拳擦掌的,想大显身手,用一份满意的答卷亮瞎使用人的眼睛,然而一旦开始动笔,目标就一步一步的放低,时间不够,法规不熟,行业不熟,某个重要问题居然没有法律规定,这可怎么办?发现了一个风险,但是我增加的条款,能不能真的防范到这个风险呢?心里感觉好没底,各种繁杂锁事导致我们可能只剩下唯一的一个目标,就是在截止时间之前,赶快把任务给交出去,然后我们又一次带着怅然若失的心情发出来一声叹息鲁迅先生曾经说过,真的猛士敢于直面惨淡的人生,正视问题就是解决问题的第一步,面对以上三个难题。我们的观点是使用三观四步法审查合同,用系统方法快速破解合同审查困境。

三观四步法是专门针对现实的合同审查困境的一套系统的方法论,它分为三和四两个分,三观就是合同审查的三个维度第一是宏观,指合同的交易结构,交易结构就是各方权利义务的底层安排,他好比是地基,地基不牢房子一定不好。第二个是中观合同的篇章结构,篇章结构就是合同的逻辑,交易环节,功能板块的整体安排,它就好比是房子的承重墙,承重墙撑不住,房子就歪歪斜斜立不起来第三是微观合同的具体风险点排查,它好比是入住前的房子装修,能不能住的舒服,就看这一步了那么这三观就是合同审查的边界和标准,只要在宏观中观,微观三个维度上达到三四步法的要求,这样的合同就是一份好合同说完三观,我们来看一下四步,四是合同审查的四个步骤。也是保证三观在合同审查中实际落地的一套流程,换句话说也就是用四实现三,一份合同交到我们手里,只要我们把这四的走完,我们的合同审查工作也就宣告结束也就可以提交一份不错的答卷,那么了解到了三四步法的重要性,下面我们来一起学习如何利用四来实现三观,通过四审查出一份宏观中都符合标准的合同,用四实现三的第一是前期沟通,我们说合同审查的第一步一定是动脑而非动笔,这里我再强调一遍,请大家千万千万要记住合同审查的第一步,一定是动脑而非动笔,如果大家只能记住一句话,那么我希望大家记住的就是这一句话,很多常犯的错误,就是拿到一份合同之后,马上就开始动笔修改。

   这样一般都是事倍功半,费力不讨好,你自己觉得自己辛苦了好几个小时,也许还要加班熬夜没有功劳也有苦劳,但是你收获的可能只是一生叹息!言归正传,三四步法的第一步,前期沟通就是通过沟通了解合同审查的目的和要求,前期沟通主要要了解三个方面的内容,第一,了解交易信息。谁跟谁交易?交易的大概内容是什么?目前谈判到什么程度,合同需要什么时候提交等等,这里要注意,一定要了解各方的力量对比,你代表的这一方谈判地位如何,这一点非常的重要,因为是否能占优势地位,直接决定了你有多大的空间去讨价还价,比如强势的一方的合同完全可以设置很多的强措施,力争从源头上封死对方违约,但是弱势的方审也许只能在重大的义务上加一点责任封顶,例外情形等条款,前期沟通的第二点是了解合同的诉求,这一点了解通过合同想要实现的目的,以及根本的利要求,这里请大家注意,一定要充分地挖掘和多角度的确认,以便了解真实需求,他告诉你他需要一匹更快的马,但是实际上她可能需要的是一辆汽车,所以我们在认真倾听的同时,千万要有自己的判断,这里我来举一个例子,我负责一个股权投资的项目,代表的是被投企业,其投资协议已经签署了,按理说投资该打款了,但是这个时候。被投企业的老总突然给我打电话说,哎呀,不得了了,这下麻烦大了,我们整个投资协议全都白签了,需要整个的重写重签,哦,当时就吓了一跳,因为整个重写重签协议,这是一个非常大的工程。而且这是一个很难出现的情况,我当时就问了一下,原来其实是投资方想要更换投资主体,换成同一控制下的另一家公司来投资,那听到这里我就很莫名其妙的问我说这个某某总,如果只是这样一个问题的话,那咱们为什么不签属于简单的补充协议,说明投资协议中投资方的权利务有新主来承受呢?咱们是有什么特别的考虑要重新牵出整个协议吗?然后这位老总就拍大腿说哦哦,还可以这样啊,我不知道还可以这样处理,所以说实际做的工作就是了一份非常简短的补充协议,所以大家看能否识别交易的真实利益诉求是多么的重要。它可能直接决定你的工作内容和工作量前期沟通的第三,也是最后一,你需要问合同使用人一个问题,就是你最担心的是什么?在这桩交易里面,你最担心出现哪些问题或者最担心遭受哪些损失呢?这个问题有助于我们了解合同应该注的风险,使合同的审核更加有针对性,比如说,我最心的就是货款能否收得回来,我最担心的就是对方收到的货不给钱,那么你可能需要把付款环节安排得更加有利于已方,或者加重对方逾期付款的违约责任,又或者增加对方提供担保的条款等等。

   那么以上就是前期沟通的三个要点,完成了三四步法的第一步前期沟通,你就走完了动脑审合同的第一个大,现在的你已经对交易的情况,客户的诉求以及合同的审查要求心中有数,下面我们要根据这些信息迈出三四步法的第二设计交易结构安排篇章结构。我们仍然用盖房子来打比方,通过第一的前期沟通,你已经知道了你要盖的房子是为了实现什么样的用途,现在你需要着手打地基和修建房子的主体结构了,首先我们先来看房子的地基交易结构,交易结构是合同交易各方权利义务的底层安排,也就是合同通过什么样的模式将各方连接起来,以实现各方的交易目的,交易结构是合同审查中最重要的一环,它从根本上决定了合同在促成交易防范风险等方面的水平,交易结构设计的好,后续的篇章结构风险点排查就能够因势利导,事半功倍,交易结构的地基不牢,轻则条款安排顾此失彼事倍功半,重则导致整个合同的无效,所以拿到一个合同,我们千万不要以为合同约定的原交易结构就是我们合同审查的大前提,是确定的,不能更改的,我们需要根据在前期沟通中了解到的交易背景,用户诉求等情况,首先考虑交易结构是否合法,是否实现交易需求的最适当的途径,是否需要重新设计,举个例子。大家是不是还记得咱们在课程开篇的时候提到的收购饭店100%股权的案例?如果你是收购方审查人员,假设你在前期沟通中发现这家公司的股权存在一些风险较大又难以解决的瑕疵。比方说之前涉及国有资产集体资产出资,但是评估登记等手续不规范,或者是股东之间存在较为复杂的难以核实和清理的股权代持系等等这样的情况,那么这次交易完全有可能由直接收购股权变成收购资产或者其他更加有利于化解买方风险的交易结构,否则,无论你在合同中安排多少复杂的交易环节,增加多少卖方的违约责任都难以保证你的利益,既然交易结构对风险防范如此重要,这是否说明我们要严防死守,凡是有交易的风险一概不做,让自己成为一个交易杀手呢?恰恰相反,审查人员在交易中最大的价值不是充当警察,而是充当向导,如果我们能利用自己的创造性思维,为交易的利益诉求找到合法的,适当的交易结构,尤其是在常规路径不可行的时候,能找到适当的替代方案那么我们才是解决了已方真正最心的问题,如何把生意做成的问题,因此我们重申交易结构是合同审查中至重要的一环,应当首先考虑那么如何做好交易结构的审查和设计呢?交易结构千变万化,我们需要拆解底层的思考维度,就像是一副七巧板,利用七个基本图形就能组合出成千上万的不同的图案。

我们介绍三种基本的思考维度,那就是直接交易和间接交易多种法律系的组合以及特殊的合同形式交易结构。

思考维度之一,直接交易还是间接的交易两个主体想要实现利益交换最常见的方式当然是双方直接签署合同来进行交易,但是在有些场景下,这种直接交易可能存在法律障碍或者存在重大风险,这是需要考虑间接交易的可行性,众所周知,VIE架构就是一个间接交易的经典案例,境内的互联网企业一般都不符合A股上市的持续盈利要求,所以需要谋求境外上市融资,但是由于直接境外上市有着更为复杂和严格的审批流程,同时互联网企业的重要业务资质增值电信业务许可证又不颁发给有外资参股的公司,因此通过直接交易在境外上市的路径是走不通的,所以聪明的审查人员发明了VIE架构,由创始人投资设立的境外公司作为上市主体,境外公司通过一系列的设计最终协议控制境内实际从事业务的公司,通过这一系列的间接交易绕开法律障碍实现境外上市的目的。另外,除了VIE架构这样影响巨大的颠覆性案例,间接交易在日常的合同业务中也有大量的应用空间,比如之前提到的收购饭店股权的例子,如果目标公司的股权真的存在权属不清的问题又难以解决,而收购方的主要目的又在于借助原股东的资源和渠道一起去开展餐饮业务,那么直接收购资产显然也是一个最好的方式,这时双方就可以考虑间接交易的方式,共同设立一家新公司,一方以饭店的主要资产出资,另一方以现金出资,通过这家新公司共同从事餐饮业务,这里还有一个例子就是近年来火起来的股权激励,很多时候股权激励也是通过间接交易操作的,有限公司的股权激励直接交易应该是将股权授予被激励对象,被激励对象直接成为公司的股东,但是这种直接交易带来的问题是非常多的,例如股东人数过多会导致公司股权结构的散乱,还可能导致公司的股东人数超过公司法规定的上限,另外,如果股权激励是分期授予的,那么每授予一次股权,公司都要重新办理一次工商登记,一旦被激励对象离职,已授予的股权更是难以处理,因此目前的股权激励的一种常见模式,就是通过设立持股平台进行间接交易,公司设立有限合伙企业由创始人作为普通合伙人,被激励对象作为有限合伙人,通过持有合伙企业份额的方式,间接持有公司股权,由于这公司的股东是合伙企业,因此被激励对象的人数和持有份额的变动不会影响到公司本身的股权结构,另外由于法律允许合伙企业自由约定的事项范围更广,工商手续也更容易办理,也会极大的降低公司的成本。

交易结构的思考维度之二多种法律系的组合,多种法律系的组合,是指单个一种法律系难以实现交易双方的利益时,我们通过综合使用多种法律系来实现交易。例如,现实中非常常见的案例,大家都知道,民间借贷的利息是不能超过24%的,那么假设你是甲公司,甲公司与另一家乙公司已经谈妥借给他们一笔钱,利息是30%,乙公司于各种考虑,愿意接受这样的条件,那么请问你要如何实现这样一个交易呢?这里面的一个做法是签署两份合同,一份借款合同其合同利息约定为24%或者更低另外再签署一份咨询服务合同,由甲公司的子公司去提供咨询服务,乙公司支付服务费,借贷和咨询服务,这两种法律系的并用,最终在实际的付款金额上实现借款收益30%。这种借款的案例属于是一种法律系,不能实现当时全利益的情形,多种法律系组合的使用场景决不仅限于这种情形,在有些交易中,某个当事方特别注有的因素可能存在不确定性,不确定未来是否能实现当事方的预期,而交易本身的情况又不允许双方等到尘埃落落定的时候再签署合同,这个时候我们也有可能用到多种法律系的组合,来弥补这个风险,这里给大家介绍一个最高人民法院裁判的案例,陈华与广元公司签署的一份土地使用权转让预约合同,约定土地使用权在具备转让条件的时候转让给陈华,同时约定如果未来国有土地使用权不能办理过户登记,那么应该转为土地租赁系继续履行,后来合同履行过程中发生的争议,广元公司主张土地使用权实际上已经无法过户,要求解除合同,而陈华主张自己已经支付了土地使用权的转让价款,并且完成了大量的前期建设工作,要求按租赁系继续履行,后来最高人民法院裁判认定原合同的约定有效,理由是原合同明确的约定了土地使用权不能办理过户登记时应当转为租赁系继续进行这种履行方式,因此即便土地使用权实际上已经无法过户,仍然应当按照租赁形式继续履行。

交易结构思考维度之三担保的特殊形式,我们说当事人签署合同是为了实现商业目的,为此可能需要使用各种各样的措施来保障预期目的能够实现。这些保障措施,都可以叫做广义的担保措施,如果能够根据现实的交易情况设计有效的担保措施,那么不但能有效的保障交易安全,甚至还有可能让陷入僵局的交易得以继续实施,担保措施除了大家都很熟悉的担保法规定的抵押,质押,保证等等之外,还有很多特殊的形式,比如说所有权保留就是一个例子。假设你是一家大型设备的生产企业,生产的设备价格非常高,而付款周期又比较长,一般在年以上,销售合同中除了其他的担保措施,还可以考虑所有权的保留。实务中机器设备上是可以打上所有权的保留标记,并可以在统一的平台上办理登记,所有权保留的设备可以对抗买方的破产清算,不属于买方的破产财产除了所有权保留,共管账户也是一种担保措施,如果交易中,你特别注对方的现金流情况,因为这可能直接系到对方的履约能力,那么双方就可以在合同约定对方的销售回款全进入到共管账户,非经双方的共同签字不能动用公款账户还有一种变通的形式,一般常见于当事人合作设立公司来运营资金需求比较大的项目,有可能一方当事人负责提供主要的资金,另一方来负责具体的运营,这个时候提供主要资金的一方一般会要求项目公司的财务总监,财务负责人由自己委派,并且制定严格的资金审批权限和监管措施来保证资金不被乱用,这种做法的精神也与设置共管账户的精神是一致的,除了所有权保留和共管账户之外,好的交易结构本身也是一种有力的担保措施,比如采取分期付款方式的股权转让。受让方先支付一分价款,出让方办理工商登记之后再支付一分价款,并且保留一小分,待公司正常运行,然后再支付尾款,这本身也是一种保护受让方利益的有效担保措施。

善用交易结构就是为合同打下了坚实的地基,下面我们来介绍合同的承重墙,合同的篇章结构,我们说合同审查是一个系统工程,审查一份中等难度,中等长度的的合同一般也需要1到2个小时的时间,一些复杂的合同,比如说是并购协议,这样篇幅较长,权利义务系复杂的协议,更要占用几个小时甚至几天的时间,这个时候最可怕的问题就是改着改着忽然发现改不下去了,甚至整个都要推倒重来,这个时候想着越来越近的截止期限,真的让人恨不得能自挂东南枝,出现这种问题一般都是合同的篇章结构安排出了问题。篇章结构的常见问题非常多,比如说逻辑结构不清晰,交易流程不合理等等,合同的篇章结构安排不好,轻则导致合同难以理解,难以履行,起不到交易说明书的作用,重则导致交易环节权利义务存在漏洞和矛盾,非但不能保护交易防范风险,反而增加了纠纷发生的几率,因此,篇章结构这面承重墙,我们一定要在开头就砌好在此,我们介绍篇章结构的三个思考角度以及一个设计方法篇章结构的思考角度之一,简单合同还是复杂合同我们说合同绝不是越长越好,越复杂越好,合同的长短繁减必须符合交易的实际情况,过度的合同不但降低了工作人员的工作效率,同时也会毫无必要地增加交易成本,给对方留下不良的印象,所以我们在动笔修改之前,首先要考虑的是,根据我们前期沟通了解到的信息,根据我们对交易结构的考量,我们是需要做一个简单的合同,还是一个复杂的合同举个例子,同一控制下的两家公司交易,合同很可能需要比较简单,只约定清楚标价款支付等这些最基本的要素即可,没有必要约定复杂的陈述保证条款也没有必要约定过多的诸如不可抗力,保密义务等等的配套条款那么,在另一些情况下我们甚至可能不需要一个通常意义的合同,比如说借款,有可能只需要一个借据,而不是借款协议,一些常规的购销业务,我们可能只需要一个表格式的订单,也不需要购销合同,对于标的额比较大,交易环节较多,权利义务系较为复杂的交易,一般可能需要较为复杂的合同的情况下,我们可能还需要考虑是否需要成套的合同,也就是由若干个文件组合起来使用的成套文本,比如说创业企业的股权激励,可能需要一个有激励方案,股东会决议,持股平台的合伙协议,持股平台的增资协议,持股平台的股转让协议等五个文件组成的成套文件来配套使用,对于这样需要配套使用的成套文件,我们建议大家在动笔之前先画一张系图,来明确以下四个重要的事项,第一文本的效高低顺序也就是应当优先适用哪个文本的约定第二就是文本之间的权利义务系一定要统一,不要出现权利义务上的矛盾第三各个文本对管辖的约定也要统一第四,成套文本中的各个主体之间的责任,尤其是是否涉及到各主体之间的连带责任和补充责任这样的特殊情况一定要做出确认或者排除,我们通过系图首先先明确四个基本事项,这样可以防止我们边写边改或边改边想,导致篇章结构的整体出现硬伤,导致被迫返工篇章结构的思考角度之二是合同正文与合同附件,合同的功能之一就是当交易的说明书,也就是说,当事人通过合同能够知道如何履行义务,先做什么后做什么?达到什么标准等等,那么是否所有与交易,交易流程、权利义务系相的内容都要放在合同正文里呢?

   当然也不是,因为对于合同履行有重要影响的内容,里面可能存在不少与法律系并不大的条款,比如说技术标准,商务条款,财务条款等等,所以我们在思考合同的篇章结构时应当善加利用合同正文加附件的方式使合同的篇章结构更加清晰,更加合理例如,对于一份代理经销协议,对于防止区域代理商串货压货的约定以及优惠价格,财务结算等等这样的条款最好是放在附件的代理商守则或者对账结算办法之中,其他一些经常放在合同附件中的内容还包括技术说明,技术标准,这样的技术文件,资质文件,授权文件人财物等方面的具体说明,以及合同履行过程中需要的一些格式文本,比如说保函,通知等等。善用正文加附件的方式,可以使合同的篇章结构更加清晰简洁,避免内容的冗余。这样既能够提升效率,又能减少因为约定过于复杂导致的矛盾和漏洞,这是实务中涉及篇章结构时非常实用的思考角度

下面讲讲篇章结构的思考角度三范本形式还是一次性使用,在我们审查一份合同时,我们需要问清楚这份合同是作为范本,针对多个相对方多次使用,还是只在某一个具体的交易中一次性使用,这两种不同的使用场景,对于我们思考合同的篇章结构有一定的影响首先,对于反复使用的范本,我们可以考虑采用通用条款和专用条款的结构,把那些针对任何对象都统一使用的不能修改的条款放在通用条款的分,把那些可以根据不同的交易对象作调整的内容放在专用条款里面,这里我们注意要约定专用条款优先使用,另外,将通用条款的分用word设计限制编辑或者索性做成PDF文档,这样的话,业务人员在使用合同的时候,就可能只调整专用条款的分,这样既可以防止因为业务人员随便改动条款导致的风险,也可以减少审查人员的工作量,第二,对于范本使用的合同,我们需要注意,除非有必要不要让合同的范本被认为是格式合同比如说有的审查人员或者有的单位为了文本的统一和美观喜欢加上单位的logo或者写上某某单位2019版等等,又或者是某某公司监制等这样的条款,所以这些在实务中都很有可能导致合同被认定是格式条款,这样会导致对单位不利的解释,所以除非有必要,千万不要增加这样的内容,此外,如果我们想进一步保证合同不被认为是格式合同,最好是增加一个条款,明确约定本合同经双方平等协商并非事先制定的格式合同,我们说一个合同涉及方方面面的权利义务,在动笔之前,脑海中一定要先有一个清晰的整体架构,一共要包含哪些条款,哪个条款放在哪个位置?这样才能保证经你修改的合同能让合同的各个当事方当事方的业务人员甚至是未来的法和仲裁员都能够很容易的看懂,这样的篇章结构才是好的结构,这里我们来介绍一个安排篇章结构具体方法,3点1线法三点是指合同的三个主要板块,合同主体,交易结构和违约责任,这三个板块是一个合同最基本的三个元素,也就是谁和谁交易?怎么做这个交易?如果任何一方不按约定去做要承担什么样的后果?这三点之外的内容,例如通知送达,不可抗力,保密义务等,应该全放在配套条款的区域,不要跟这三点混同。这样能够让合同中最基本,最重要的权利义务变得非常突出,容易查看和理解。3点1线的一线是指权利义务,要沿着一条清晰的主线来安排,也就是按照交易的流程拆分交易环节,按照双方履行的先后顺序,一环一环的安排,双方的权利义务一般要相对的平衡,而且每一个当事方走一步,尽量不要出现一个当事方走了许多,对方还一步都没有走的情况,我们这里利用一个设备改造项目承包合同来举例,例如合同联系人这样的配套条款放在了合同标的条款之后,备货期限之前,那么作为基本条款的价格和付款,反而放在了合同的通知送达这样的配套条款之后。另外,条款的顺序也没有按照权利义务履行的先后顺序这条主线来安排,比如说备货交货在前,工程设计反而放在了后面。这样的结构,无论是审查还是履行都非常的不便,那么用3点1线法的方法来重新安排篇章结构,首先确定三点的位置,第一点合同的主体,第二点,合同的总价和付款方式,第三条违约责任。条款先按放好最基本的三点,然后我们按照履行的顺序来重新安排交易环节,首先是工程设计,其次是备货,第三是交货,第四是安装,第五是验收,最后一个环节是售后,到这里合同的主要条款已经安排完毕,下面添加合同的配套条款,合同的变更,延期中止,不可抗力,争议解决,通知送达签署生效,根据3点1线法调整之后合同的篇章结构是不是感觉结构清晰合理读起来顺畅了很多另外在这里还要提示大家注意一个问题,在配套条款分,我们要注意根据交易的类型约定一些重要的条款,例如,对于代理经销协议,一般需要一个非委托代理条款,也就是说明无论协议中的名称是如何约定的,或者双方在沟通中使用了什么样的词汇都不能认定一方与另一方之间存在委托代理系,那对于那些前期沟通比较多的交易,一般需要一个最终协议条款,也就是说明本合同是确定双方权利义务系的最终协议,取代在之前所有的文件和任何约定。对于收购100%股权的合同还需要原股东不得从事与目标公司同类业务的不竞争条款,此外,其他常见的配套条款一般还包括标题不解释,不放弃权利,不得转让,分无效的处理,清洁打印文本等等,我们应当根据交易的实际情况来通盘考虑添加哪些配套条款,通过以上的内容,我们一起走完了三观四步法的第二设计交易结构安排篇章结构,走完这一步合同的初稿已经完成,那么下面我们将要进行三的第三步清单审查排查具体的风险点。

   用四实现三的第三清单式审查,首先这里问大家一个问题,合同审查中最大的困难是什么?有四个选项选项,a识别风险,b,法言法语,c格式排版选项的商业思维,这里重复一下这道题的四个选项,a,识别风险选项,b,法言法语选项,c,格式排版选项,d,商业思维,请大家注意,这是一道单选题,竟然是最大的困难?那么我们只能选择一个答案,请问你会怎么选择呢?我相信大家一般都在选项,a和选项d之间犹豫这里我认为答案应该是a识别风险,因为合同的风险,既包括了法律风险,也包括了商业上的风险,所以如果你能做到识别风险,那么说明你已经具备了商业思维,所以如果是作为一道单选题,答案应当选A,识别风险,既然合同审查最大的困难是识别风险,那么第二个问题,我们要具备什么样的能力才能够做到有效的识别风险呢?跟上一道题一样,仍然有四个选项   选项a,扎实的法理基础选项,b,熟悉法律法规,C具有商业思维选项,d丰富的诉讼经验,这一道题的答案是ABC d以上选项均正确,因为这里面并没有说明第二道题也是单选题,这里其实是想要跟大家开一个小小的玩笑来调节一下气氛,但是形式上虽然是玩笑,答案却是事实,要做到有效的识别风险,我们需要同时具备扎实的法理基础,熟悉法律法规,具备商业思维和丰富的诉讼经验,这四项能力也印证了我们在开头提到的合同审查困境,理想和现实的落差,导致合同审查的低成就感,因为这四项能力是一个整体要求,稍有遗漏合同的风险就不能被有效地识别和化解,举个例子,作为一位采购部门的主管,那么很可能你上午刚刚审查完一份原材料的买卖合同下午就要审查一份设备的租赁协议,与此同时,你的邮箱里可能还有一份合作经营的合同在等着你,那么你既需要同时掌握这三类合同审查所具备的全的知识,还需要迅速的不同业务之间切换注意力,并且能够在有限的任务时间之内快速调取每一类合同审查所需要的知识,同时转化为具体的风险防范措施,这样才算完成,面对这样的挑战。身经百战的老或者还能够游刃有余,但是从业不久的新手就难免顾此失彼,挂一漏万,因此我们必须承认人脑的脑容量有限,人的注意力始终有它的盲区。所以想要破解这一困境,必须引入人的注意力之外的措施,这也就是我们提倡的清单式审查,清单式审查这个概念自于一本被罗辑思维大力推荐的畅销书,清单式革命,该书的作者是奥巴马政府的医疗改革顾问,书中以医疗行业数据为基础,提出了无知之错和无能之错两个概念无知之错,就是因为我们不具备相知识导致的错误,而无能之错则是由于人的注意力水平有限,没能正确地运用所掌握的知识而犯下的错清单式革命提出编制重要事项检查清单这张大网,力求杜绝无能之错,根据书中的数据仅凭一纸审查清单,在不增加任何设备和任何资源的情况下,就能够让样本医院经常发生的一项感染的比例由11%降到了零,避免了43起感染和八起死亡事故,为该医院节省了200万元的成本,合同审查人员和医生的工作状态其实颇有相似之处,同样是需要掌握浩如烟海的专业知识,同样需要面临紧迫的任务截止期限和高度紧张的精神状态,而错误判断的后果也同样损失巨大,因此在合同审查中引入重要事项审查清单也同样的必要,我们提倡的合同审查清单必须具备几个要素,首先,清单的范围需要精准,不需要大而全的泛泛而论,仅需要针对审查某一类合同最典型最常见最重要的风险点,第二,清单的内容需要具体,需要明确地说明某个风险点是什么? 会导致怎么样的不利后果?应当采用何种具体措施加以防范?第三清单的支撑要可靠,一个风险点的判断和防范措施,应当有具体的法律法规和典型案例作为支撑,这样才能做到跳出个人经验的局限,形成统一的,可靠的风险判断标准,我们提倡审查人员制作自己的清单,当然你也可以通过我们已有的几十个审查清单为基础生成更符合自己业务特点的清单,这样能够大幅的提高审查人员的合同审查质量和效率,尤其是对于团队作业的合同审查人员,清单不仅可以将老审查人员脑海中的风险库迅速平移给团队的年轻人员,还能杜绝因为每个业务人员标准水平不一致导致的工作质量的层次不齐,以上是用四实现三的第三步,清单式审查,排查合同的风险点,下面就是四法的最后一步检查,复核排版,这里简单的介绍两个针对人的注意力缺陷的办法,一个是双人复合。一个是晾晒法,我们已经提到一个人的注意力存在天然的局限,解决这个天然局限的方案就是引入注意力之外的因素,自己过一遍的合同一般都是怎么看都看不出来问题?那么,最好是让另一位同事来整体重读复一遍,这就像书籍出版之前,一定要有专门的人员来进行校对,另一个方法晾晒法的原理有点类似,就是利用时间来换质量,在时间允许的情况下,将自己审完的合同搁置一,比如说一个晚上等到注意力随着时间的流逝,跳出原来的框架,再检查一遍,更有可能发现之前没有发现的错误,好了,到目前为止,我们已经一起走完了,用四实现三的全四个步骤,完成了对合同在交易结构,篇章结构,具体风险点的排查,这宏观中观微观三个层面的审查,在实际业务中,我们已经凭借自己的能力向领导提交了一份满意的答卷

我们来一起回顾一下今天的内容,首先,在课程的开篇,我们总结了合同审查的三个困境,就是缺乏地图,缺乏标准,理想和现实的落差导致的低成就感,然后针对这三个难题,我们提出了解决方案,用三法审查合同,快速破解合同的审查困境,接下来我们用三观来界定了合同审查的边界和标准,就是宏观审查交易结构,中观审查篇章结构,微观用清单式检查来排查具体的风险点,我们引入了实现三观审查的具体方法,用4实现三,四的第一是前期沟通,我们提出了今天最重要的观点,合同审查第一一定是动脑而非动笔,并且说明了前期沟通中应当了解的交易背景和交易的核心诉求,坚决杜绝动笔修改导致的南辕北辙,费力不讨好,四的第二是设计交易结构和安排篇章结构,在设计交易结构的分,我们首先说明了交易结构是合同的地基,直接决定了风险防范的有效性,然后我们介绍了交易结构的三个底层思考维度:直接交易和间接交易多种法律系的组合以及担保的特殊形式。掌握底层的思考维度,我们就有可能用有限的基本要素组合成无数的具体交易方案,解决合同真正的目的是促成交易的问题。在安排篇章结构的分,我们首先提出了动笔之前。脑海中一定要对合同有一个清晰的框架,这样才能防止条款之间的矛盾和错漏,甚至是整个工作的返工,然后我们介绍了篇章结构的三个思考维度,就是简单合同与复杂合同、巧妙使用正文加附件的形式以及范本和一次性合同的差异。下来,我们介绍了安排篇章结构的一个具体方法,3点1线法,首先安排合同主体,交易结构,违约责任,这三个基本要素,然后按照合同履行先后顺序这一主线安排每个交易环节和具体条款,最后三点之外的条款统一放在配套条款区域,并介绍了一些重要的配套条款。第三步清单式审查,我们首先明确的审查合同最大的困难是识别风险,而识别风险需要同时具备法理基础,熟悉法律,商业思维和诉讼经验,而人的认知能力,注意力水平有天然的局限。这导致面对不同类型的合同时,很难迅速的识别风险和有针对性的防范风险,接着,我们用清单革命这本书提出的用审查清单杜绝因注意力有限导致的无能之错这一观点,说明了合同审查中引入审查清单,排查风险的重要性,最后我们依我们审查清单为例,提出了审查清单的审查清单的三个标准,也就是范围精准,措施具体和支撑可靠,合同审查是一个系统的,复杂的任务,而复杂的事情总是可以猜分成若干简单的环节,我们提倡合同审查人员使用清单审查排除风险点,建立自己的合同风险病毒库快速提高合同审查的效果和质量的最后一检查复核中,我们介绍了两种克服注意力缺陷的方法,双人复法和晾晒法,通过这两种方法找到自己难以发现的合同错漏。合同审查是公司业务中至重要的一环,即是对审查人员专业经验和创造力的全面考察,也是为公司创造价值,为社会创造财富的重要途径,大家想想看,如果我们能练就一身合同审查的过硬本领,我们能够节省多少时间,能够处理多少雷区,又能够收获多少满意度呢希望三四步法能够帮助大家在脑海中建立合同审查的高德地图,快速地提高合同实务水平,把合同审查这件小事由一公分宽,做到一千米深的境界。